发布日期

发文单位:中国银行业监督管理委员会办公厅 公安部办公厅

文  号:银监办发〔2016〕170号

发表日期:2016-12-2

履行日期:2016-12-2

各银监局,各省、自治区、直辖市公安厅(局),四川生产建设兵团警方,各政策性银行、大型银行、股份制银行、工行银行、外资银行:

基于国务院有关探讨解决电信网络流行犯罪犯罪案件冻结资金及时返还问题的做事布置,为现实有限支撑公民群众财产权益,进一步抓好电信网络流行作案犯罪案件冻结资金返还工作,现将电信网络流行作案犯罪案件冻结资金返还多少确定实施细则印发给你们,请依据执行。

中国银监会办公厅 公安部办公厅

2016年12月2日

(此件发至银监分局、各级公安机关和地点法人银行业金融机构、海外银行分行)

电信网络流行作案犯罪案件冻结资金返还

若干确定实施细则

先是条
依照《电信网络流行犯罪犯罪案件冻结资金返还多少确定》(以下简称《返还确定》)制定本实施细则(以下简称《实施细则》)。

其次条
《返还规定》方今仅适用于本国公安机关立案侦办的电信网络犯罪案件。海外通过有关国际条约、协议、规定的牵连途径、外交途径,提议刑事司法救助请求的,由银监会和公安部许可后,可参考此规定实施。

其三条 《返还规定》第二条第二款所称的冻结资金不包含止付资金。

第四条
《返还规定》第五条第一款中的“真实有效的新闻”,是指受害人应该提供本人有效身份证件、接受资金返还银行卡(卡状态为正规)原件及复印件,并在复印件上表明“此复印件由我提供,经审批,与原件无误,此件只做冻结资金返还利用”。

第五条
被害人委托代理人办理资金返还手续时,委托代表需提供自家有效身份证件、被害人有效证件以及受害人签名或盖章的授权委托书。

受害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的,由其监护人办理基金返还;被害人过逝的,由其后代办理资金返还。被害人的监护人或继承人需提供对应注解文件。

第六条 《返还规定》第五条中的“公安机关”是指受理案件地公安机关。

第七条
受理地公安机关应当制作返还本金询问笔录,笔录中应详细记明被害人接收资金返还的银行账户、银行有无赔偿垫付等内容。告知被返还人相应承担的法律义务,对返还失实的款项应及时退回,依旧意伪造证据材料或拒不归还的,将依法追究其法律权利。

第八条
《返还确定》第六条第一款中的“应当积极告知受害人”,是指受理案件地公安机关应当口头或书面报告受害人,告知应当包含以下内容:

(一)涉案资金的冰冻状态;

(二)已冻结资金是不是属于被害人,需公安机关进一步考察;

(三)资金返还工作一般在立案三个月后开行。

第九条
被害人原则上只能向受理案件地公安机关提议申请。《返还确定》第六条第二款中的“冻结公安机关或者受理案件地公安机关”是指“冻结公安机关和受理案件地公安机关为同样公安机关”处境。

第十条
《电信网络流行作案犯罪案件冻结资金返还申请表》应当一人一表、一卡(账户)一表,对八个申请人涉及一个账户或一个申请人涉及八个账户要求办理资金返还的,应当各自填表。

第十一条
《电信网络流行作案犯罪案件冻结资金返还申请表》中“返还银行账户”栏应当填写户名、账号、开户网点、所属银行。立案单位一栏中打印的公章应与立案决定书的公章一致。冻结单位一栏中打印的公章应与冷冻文告书的公章一致。“冻结金额”栏应当填写返还金额。

第十二条
受理案件地公安机关与冷冻公安机关不是平等机关的,由受理案件地公安机关负责核查各级转账资金流向,并承担打造《电信网络流行作案违纪涉案资金流向表》(附件1)。

第十三条
《电信网络流行作案违纪冻结资金返还决定书》应一式两份,一份由冻结地公安机关留存,一份交办理返还工作的银行。

第十四条
《呈请返还本金报告书》中“返还银行账号”栏应当填写户名、账号、开户网点、所属银行。“返还金额”栏金额应该用大写汉字填写(精确到分)。“审核意见”栏签字由冻结公安机关负责人审批并盖章单位公章;“领导批示”栏由设区的市一流以上公安机关负责人审批,并打印公章。

第十五条
《返还规定》第六条第七款中的“移交”,是指受理案件地公安机关派2名家民警察持本人有效人民警察证,指引相关材料赴冻结地公安机关移交。移交证据资料时,除《返还确定》第六条第三款规定的资料外,还需出具冻结资金返还工作协作函(附件2)和涉案账户的交易流水明细(加盖公章)。冻结地公安机关收到资料后,应当填写回执交受理地公安机关。

第十六条
《返还规定》第六条第四款中的“如原银行账户不可以经受返还”时,原则上应返还至本人的另外银行账户,如确需返还至非本人银行账户,须求由自己出具书面申请,详细表达原委、其与返还账户持有人的关系以及自愿须求返还至该账户的表明,并签署认账。

第十七条
按百分比返还的,应当制作《按比例返还本金流向参照表》(附件3)。冻结公安机关通过其官方网站、微信公众号、官方新浪、主流电视、广播、报纸等多种措施暴发布告。已明确被害人的,冻结公安机关应当以电话、书面等花样布告所有受害者,并抓好记录。

通告时期内被害人、其余利害关系人可就返还被冻结资金指出异议并提供相关讲明材料,公安机关应当予以受理,制作书面记录并出具回执。公安机关应当对材料举行审批并作出异议是还是不是建立的主宰,同时文告被害人、其余利害关系人。异议创造的,公安机关应当中止冻结资金返还,重新规定返还比例。异议不树立或者公告期内被害人、其余利害关系人未提出异议的,公安机关应当按照原规定的百分比返还被冻结资金。

第十八条
冻结资金返还的金额以冰冻账户的骨子里到账金额为准。资金返还时有暴发的手续费从返还金额中扣除。

第十九条
办理基金返还后账户仍有余额的,冻结地公安机关应当在冻结期满前办理续冻手续。

第二十条
被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的,在返还本金时受理案件地公安机关除向冻结公安机关提供账户交易明细中的存款记录与受害人笔录外,还应当提供银行柜台、ATM柜员机存(汇)款监控录像、存(汇)款底单等材料。

第二十一条 《返还确定》第十条中“公安机关”是指冻结公安机关。

第二十二条
办理冻结资金返还时,由两名以上冻结公安机关办案人士持本人有效人民警察证、《电信网络流行作案违纪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络流行犯罪违纪冻结资金援助返还公告书》原件前往冻结银行办理返还工作,商业银行对有关手续材料内容展开格局审查,并可留存《电信网络流行作案违纪冻结资金返还决定书》复印件。冻结公安机关在办理冻结资金返还时,应同时报告所在地省级反诈骗宗旨。

第二十三条
《电信网络流行作案违纪冻结资金支持返还公告书》中“类型”栏一般填写“银行存款”;“所在部门”、“户名或义务人”、“被冰冻账号”栏均应填写被冰冻账户的新闻;“返还收受账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行;加盖公章应与原冻结公告书一致。

第二十四条
银行业金融机构应当指定各省的越发分支机构和人口,负责基金返还的办理工作(另件下发)。《返还确定》第十条中“冻结银行”指冻结账户的名下行在冻结地公安机关所在的省顶尖分支机构。如该储蓄所在冻结地尚无设立分支机构的,冻结公安机关可就地选用该行公安机关所在地其余省顶级分支机构办理。

第二十五条
冻结银行受理资金返还时,可以向冻结公安机关所在地的省级反诈骗主旨(附件4)电话核实办案民警身份,并按照第二十二条、第二十三条规定,审核冻结公安机关提供的素材。身份有问题或资料不齐全的,冻结银行有权拒绝办理基金返还工作。

第二十六条
资金返还时,冻结银行发现该冻结账户还有被其余司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出示加盖司法部门公章函件后,方可启动资金返还工作。

第二十七条
银行业金融机构仅负责审核司法手续齐全性、完备性和审定民警身份的权责,不负责因实施公安机关返还通告书而爆发的权利。

第二十八条
各级公安机关和银行业金融机构要认真贯彻落到实处《返还确定》,切实做好涉案冻结资金返还工作。银监会、公安部将对有关工作开展督察检查,对于不落实《返还确定》造成不良影响的,严穆追究权利,并进行通报。

第二十九条 本《实施细则》自印发之日起实施。

附件:略

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