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发文单位:国务院

文  号:中夏族民共和国国务院令第683号

公布日期:2017-8-2

生效日期:2017-10-1

《融资担保公司监察管理条例》已经前年4月21日国务院第177次常务会议通过,现予发表,自二零一七年九月1日起举办。

总 理 李克强

2017年8月2日

融资担保集团督察管理条例

第一章 总 则

先是条
为了援助普惠金融发展,促进资本融通,规范融资担保公司的一言一行,防备危害,制定本条例。

其次条
本条例所称融资保险,是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为;所称融资担保公司,是指依法设立、经营融资担保业务的有限义务集团或者股份有限公司。

其三条
融资担保集团开展业务,应当坚守法律法规,审慎经营,诚实守信,不得风险国家利益、社会公共利益和别人合法权益。

第四条
省、自治区、直辖市人民政坛规定的部门(以下称监督管理部门)负责对本地方融资担保公司的监察管理。

省、自治区、直辖市人民政党负责制定促进本地方融资担保行业提升的政策措施、处置融资担保公司风险,督促监督管理部门严峻履行义务。

国务院创立融资性担保业务软禁部际联席会议,负责拟订融资担保集团监督管理制度,协调消除融资担保公司监督管理中的重大题材,督促指引地点人民政党对融资担保集团拓展督察管理和高风险处置。融资性担保业务监禁部际联席会议由国务院银行业监督管理机构为首,国务院有关机构出席。

第五条
国家拉动树立政党性融资担保连串,发展政坛帮忙的融资担保公司,建立政党、银行业金融机构、融资担保公司通力合营机制,扩充为小微公司和农业、农村、农民提供融资保障业务的范畴并维持较低的费率水平。

各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立危机分担机制等艺术,对重点为小微公司和农业、农村、农民劳务的融资担保集团提供财政支撑,具体办法由国务院财政部门制定。

第二章 设立、变更和停止

第六条 设立融资担保公司,应当经督查管理机构许可。

融资担保公司的称谓中应该标明融资保障字样。

未经监督管理部门批准,任何单位和民用不得经营融资担保业务,任何单位不得在名称中动用融资保证字样。国家另有确定的除外。

第七条
设立融资担保公司,应当符合《中华夏族民共和国公司法》的规定,并装有下列条件:

(一)股东信誉杰出,方今3年无重大不合规不合法记录;

(二)注册资本不小于人民币2000万元,且为实缴货币基金;

(三)拟任董事、监事、高级管理人士熟练与融资担保业务相关的法律法规,具有履行职务所需的转业经验和治本力量;

(四)有完美的事情正式轻风险控制等内部管理制度。

省、自治区、直辖市依照本地点经济腾飞水平和融资担保行业前行的莫过于境况,可以增强前款规定的注册资本最低限额。

第八条
申请开设融资担保集团,应当向监督管理机关付出申请书和验证其符合本条例第七条规定标准的资料。

监理管理单位理应自受理申请之日起30日内作出准予可能不予认同的决定。决定批准的,颁发融资有限支撑业务老板许可证;不予许可的,书面公告申请人并证实理由。

经批准设立的融资担保公司由监察管理机构予以通告。

第九条 融资担保公司合并、分立可能减小注册资本,应当经督查管理机构许可。

融资担保公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内开设分支机构,变更名称,变更持有5%之上股权的股东或许转移董事、监事、高级管理人士,应当自分支机构设立之日起仍旧改变相关事项之日起30日内向监督管理部门备案;变更后的有关事项应当符合本条例第六条第二款、第七条的规定。

第十条
融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当有所下列标准,并经拟设分支机构所在地监督管理机关批准:

(一)注册资本不小于人民币10亿元;

(二)经营融资保险业务3年以上,且目前2个会计年度一而再毛利;

(三)目前2年无根本作案违法记录。

拟设分支机构所在地监督管理机构审批的次序和定期,适用本条例第八条的确定。

融资担保公司应该自分支机构设立之日起30日内,将关于意况告知公司住所地监督管理部门。

融资担保集团跨省、自治区、直辖市设立的分支机构的经常监督管理,由分支机构所在地监督管理机关各负其责,融资担保公司住所地监督管理机构应当予以同盟。

第十一条
融资担保公司解散的,应当依法成立清算组举办清算,并对未到期融资担保责任的承前启后作出强烈布署。清算进程应该接受监督管理机构的督察。

融资担保集团解散恐怕被依法公告破产的,应当将融资保险业务经营执照交监督管理部门废除,并由监控管理机关予以文告。

其三章 经营规则

第十二条
除经营借款担保、发行债券担保等融资担保业务外,经营稳健、财务境况特出的融资担保公司还足以经营投标担保、工程履约担保、诉讼保全担保等非融资担保业务以及与保险业务有关的讯问等劳务工作。

第十三条
融资担保公司应该依照审慎经营条件,建立健全融资担保项目评审、担保后管理、代偿义务追偿等地点的事体规范以及危害管理等内部控制制度。

当局帮助的融资担保公司应有狠抓运用大数目等现代信息技术手段的力量,为小微公司和农业、农村、农民的筹融资须要服务。

第十四条 融资担保公司应有比照国家确定的高危机权重,计量担保权利余额。

第十五条 融资担保公司的担保义务余额不足跨越其净资产的10倍。

对紧要为小微集团和农业、农村、农民服务的融资担保集团,前款规定的翻番上限可以增加至15倍。

第十六条
融资担保公司对相同被担保人的担保权利余额与融资担保集团净资产的比例不行跨越10%,对同一被担保人及其关联方的担保义务余额与融资担保公司净资产的比重不得跨越15%。

第十七条
融资担保集团不得为其控股股东、实际控制人提供融资担保,为其余关联方提供融资保证的规范不足优于为非关联方提供同类保障的规范。

融资担保企业为关联方提供融资保障的,应当自提供保障之日起30日内向监督管理部门报告,并在会计报表附注中给予披露。

第十八条 融资担保集团应有遵从国家有关确定提取相应的准备金。

第十九条 融资担保费率由融资担保企业与被担保人协商确定。

纳入政党促进建立的融资保障危机分担机制的融资担保公司,应当遵从国家有关确定下落对小微集团和农业、农村、农民的筹融资担保费率。

第二十条
被担保人大概第几人以抵押、质押格局向融资担保公司提供反担保,依法需求办理登记的,有关登记活动应有依法予以办理。

第二十一条
融资担保公司有权须求被担保人提供与融资担保有关的工作活动和财务情况等信息。

融资担保集团应有向被担保人的债权人提供与融资保证有关的事情活动和财务情况等音讯。

第二十二条
融资担保集团自有本钱的使用,应当符合国家有关融资担保公司资本安全性、流动性的确定。

第二十三条 融资担保公司不足从事下列活动:

(一)吸收存款恐怕变相收受存款;

(二)自营贷款依然受托贷款;

(三)受托投资。

第四章 监督管理

第二十四条
监督管理机构应当建立健全监督管理工作制度,运用大数目等现代音讯技术手段实时监测风险,狠抓对融资担保集团的非现场监禁和实地检查,并与有关机关建立监督管理协调机制和消息共享机制。

第二十五条
监督管理机构理应依据融资担保企业的经营规模、紧要服务目的、内部管理水平、风险情形等,对融资担保企业推行分类督查管理。

第二十六条
监督管理机关应该根据国家有关融资保障统计制度的渴求,向本级人民政党和国务院银行业监督管理机构报送本地点融资担保集团总结数据。

第二十七条
监督管理单位应有分析评估本地点融资担保行业前行和监理管理状态,按年度向本级人民政党和国务院银行业监督管理机构报告,并向社会公布。

第二十八条 监督管理机构开展实地检查,可以动用下列方法:

(一)进入融资担保公司开展检查;

(二)询问融资担保公司的工作人士,需要其对关于检查事项作出表达;

(三)检查融资担保公司的微机音讯保管连串;

(四)查阅、复制与自作者批评事项有关的文件、资料,对大概被转换、隐匿可能破坏的文书、资料、电子装置予以封存。

开展现场检查,应当经督查管理单位长官批准。检查人士不得少于2人,并应该出示合法注脚和检讨文告书。

第二十九条
监督管理机构依照履行义务的内需,可以与融资担保公司的董事、监事、高级管理人士举办监督管理谈话,须要其就融资担保集团业务活动轻风险管理的首要事项作出说明。

督查管理机关能够向被担保人的债主通报融资担保公司的非法乱纪不合规行为或然危害意况。

第三十条
监督管理机构发现融资担保集团的经理活动或然形成重大风险的,经督查管理部门重大管事人批准,可以区分情形,采纳下列方法:

(一)责令其暂停部分工作;

(二)限制其自有资金运用的规模和措施;

(三)责令其停下增设分支机构。

融资担保集团应该马上选择措施,化解重大危害隐患,并向监督管理单位报告有关境况。经督查管理机关验收,确认重点危害隐患早就排除的,监督管理机构应当自验收甘休之日起3日内清除前款规定的点子。

第三十一条
融资担保集团应当遵从须要向监督管理机关报送经营报告、财务报告以及登记会计师出具的年度审计报告等公事和质地。

融资担保公司跨省、自治区、直辖市开展业务的,应当按季度向住所地监督管理单位和工作爆发地监控管理部门报告工作举办意况。

第三十二条
融资担保公司对督查管理部门依法实行的监察检查应当给予合营,不得拒绝、阻碍。

第三十三条
监督管理机关应当建立健全融资担保公司信用记视频度。融资担保公司信用记录纳入全国信用新闻共享平台。

第三十四条
监督管理部门应有会同有关部门树立融资担保公司重点风险事件的预警、防患和惩罚机制,制定融资担保公司根本危害事件应急预案。

融资担保公司发出重狂危害事件的,应当马上选取应急方法,并当即向监督管理机关报告。监督管理机构应当立即惩治,并向本级人民政坛、国务院银行业监督管理机构和光大银行告知。

第三十五条
监督管理单位及其工作人士对监控管理工作中知悉的商业秘密,应当给予保密。

第五章 法律义务

第三十六条
违反本条例规定,未经许可私行设置融资担保公司仍旧经理融资保险业务的,由督察管理机构给予禁止可能责令截止经营,处50万元以上100万元以下的罚款,有不合规所得的,没收违纪所得;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

背弃本条例确定,未经批准在名称中利用融资保险字样的,由监控管理部门责成限期校正;逾期不改良的,处5万元之上10万元以下的罚款,有犯罪所得的,没收违规所得。

第三十七条
融资担保公司有下列情状之一的,由督察管理机关责令限期考订,处10万元之上50万元以下的罚款,有违纪所得的,没收违纪所得;逾期不改进的,责令停业整改,情节严重的,吊销其融资保障业务老总许可证:

(一)未经批准合并大概分立;

(二)未经许可收缩注册资本;

(三)未经许可跨省、自治区、直辖市设立分支机构。

第三十八条
融资担保公司变动相关事项,未根据本条例确定备案,大概改变后的有关事项不符合本条例确定的,由监察管理机构责成限期校订;逾期不修正的,处5万元之上10万元以下的罚款,故事情节严重的,责令停业整改。

第三十九条
融资担保公司受托投资的,由监察管理单位责令限期校对,处50万元之上100万元以下的罚款,有违纪所得的,没收违纪所得;逾期不改正的,责令停业整改,故事情节严重的,吊销其融资保证业务高管许可证。

融资担保集团接受公众存款大概变相收受公众存款、从事自营贷款依然受托贷款的,依据有关法规、行政法规予以重罚。

第四十条
融资担保集团有下列意况之一的,由监控管理机关责令限期改进;逾期不校对的,处10万元之上50万元以下的罚款,有作案所得的,没收非法所得,并得以责令停业整改,故事情节严重的,吊销其融资保障业务经营执照:

(一)担保义务余额与其净资产的比重不符合规定;

(二)为控股股东、实际控制人提供融资保险,只怕为其余关联方提供融资担保的口径优厚为非关联方提供同类保证的尺度;

(三)未依据规定提取相应的准备金;

(四)自有开销的接纳不符合国家有关融资担保公司资本安全性、流动性的规定。

第四十一条
融资担保集团未依据须要向监督管理单位报送经营报告、财务报告、年度审计报告等公事、资料照旧业务拓展情况,只怕未报告其发出的根本风险事件的,由监察管理单位责令限期修正,处5万元之上20万元以下的罚款;逾期不改良的,责令停业整改,情节严重的,吊销其融资担保业务老板许可证。

第四十二条
融资担保集团有下列情况之一的,由监控管理机关责令限期矫正,处20万元以上50万元以下的罚款;逾期不改良的,责令停业整改,情节严重的,吊销其融资担保业务首席营业官许可证;构成违反治安管理行为的,依据《中中原人民共和国治安管理处罚法》予以处分;构成犯罪的,依法追究刑事义务:

(一)拒绝、阻碍监督管理机构依法履行监督检查;

(二)向监督管理机构提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料;

(三)拒绝执行监督管理机构根据本条例第三十条第一款规定采纳的章程。

第四十三条
依据本条例规定对融资担保公司处以罚款的,根据现实处境,可以同时对持有直接义务的董事、监事、高级管理人士处5万元以下的罚款。

融资担保公司反其道而行之本条例规定,故事情节严重的,监督管理单位对持有直接义务的董事、监事、高级管理人士,可以禁止其在早晚期限内担任可能终生禁止其担纲融资担保公司的董事、监事、高级管理人士。

第四十四条
监督管理机构的工作人士在融资担保公司监理管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,依法予以处分;构成犯罪的,依法追究刑事义务。

第六章 附 则

第四十五条
融资担保行业集体依照法律法规和规章的规定,发挥服务、协调和行业自律作用,率领融资担保公司依法经营,公平竞争。

第四十六条
政坛性基金可能政党部门为牵动就业创业等直接设置运营部门展开融资担保业务,依照国家有关规定执行。

乡野互助式融资担保协会举办担保业务、林业经营重点间开展林权收储担保业务,不适用本条例。

第四十七条
融资再担保公司的管理措施,由国务院银行业监督管理机构及其国务院关于单位再一次制定,报国务院特许。

第四十八条
本条例实施前进行的融资担保集团,不切合本条例确定条件的,应当在监督管理机关规定的期限内达到本条例确定的规则;逾期仍不符合规定条件的,不得进行新的融资保证业务。

第四十九条 本条例自二零一七年七月1日起施行。

义务编辑:ang