实施日期

发文单位:中国保证监督管理委员会

文  号:保监发〔2016〕116号

发布日期:2016-12-30

施行日期:2017-7-1

各保监局,各有限协助集团、各保证资产管理公司:

为更为健全保障公司合规管理制度,提升有限支持合规幽禁工作的科学性和卓有作用,笔者会制定了《有限支持企业合规管理艺术》。现给予印发,并将有关事项公告如下,请按照执行:

① 、各保险公司应当依照本办法的需要,设置合规管理单位、合规岗位,并配置符合规定的合规人士,相关工作应该于前年二月1目前形成。

二 、本办法执行在此在此以前,有限支撑企业合规总管兼管资金运用、内部审计等大概与合规管理存在义务争持的机关,不合乎本办法须求的,应当于二零一七年六月1眼下予以调整。

③ 、二零一七年九月二十九日从此,保障集团申请核准任职资格的合规负责人由总主管以外的其余高档管理人士兼任的,须提供拟任合规管事人任职时期不兼管事务、财务、资金运用和里面审计部门等大概与合规管理存在职务争论的机关的扬言。

中国保监会

2016年12月30日

保障公司合规管理措施

第一章 总 则

先是条
为了增加保证集团合规管理,发挥公司治理机制功能,依据《中华夏族民共和国公司法》《中华夏族民共和国保障法》和《保证公司管制规定》等法律行政法规和规章,制定本办法。

第2条
本办法所称的合规是指保证集团及其保证从业人士的保管经营管理作为应当符合法律法规、软禁规定、集团内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称的合规危害是指保证集团及其保障从业人士因不合法的承保经纪管理作为引发法律义务、财务损失可能声誉损失的高危害。

其三条
合规管理是确保集团经过确立合规管理机制,制定和实施合规政策,开展合规审查、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的一言一动。合规管理是承保集团周密风险管理的一项紧要内容,也是推行有效内部控制的一项基础性工作。

担保集团相应依据本办法的规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理社团架构,分明合规管理权利,营造合规管理连串,拉动合规文化建设,有效识别并积极主动防患、化解合规危害,确保集团稳健运维。

第陆条
保证公司理应提倡和造就优良的合规文化,努力营造公司任何保证从业人士的合规意识,并将合规文化建设作为店铺文化建设的3个第壹组成部分。

确保集团董事会和高档管理人员应当在集团发起诚实守信的道德准则和价值观念,推行主动合规、合规创立价值等合规理念,促进担保集团里面合规管理与表面软禁的灵光互动。

第④条
有限扶助公司(控股)公司应该建立公司全部的合规管理连串,抓实对全公司合规管理的布署性、领导和监督,进步公司全部合规管理水平。各成员公司应该贯彻落到实处公司完全合规管理需要,对本人合规管理负担。

第6条 中国保监会及其派出机构依法对保障集团合规管理实践监控检查。

其次章 董事会、监事会和总主任的合规义务

第九条 有限支撑集团董事会对商店的合规管理负担最后权利,履行以下合规任务:

(一)审议批准合规政策,监督合规政策的实践,并对实践处境进行年度评估;

(二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中突显出的题材,指出消除方案;

(三)决定合规管事人的聘用、解聘及待遇事项;

(四)决定公司合规管理机构的设置及其成效;

(五)保险合规总管独立与董事会、董事会正式委员会联系;

(六)公司章程规定的其他合规任务。

第⑧条 保证集团董事会可以授权专业委员会施行以下合规职务:

(一)审核公司年度合规报告;

(二)听取合规监护人和合规管理机构关于合规事项的告诉;

(三)监督公司合规管理,了然合规政策的实践景况和存在的难点,并向董事会提议意见和建议;

(四)集团章程规定依旧董事会分明的别样合规任务。

第9条 保证公司监事恐怕监事会履行以下合规任务:

(一)监督董事和高等管理人士履行合规义务的事态;

(二)监督董事会的决策及裁决流程是不是合规;

(三)对吸引重大合规风险的董事、高级管理人员提出清退的提议;

(四)向董事会指出更换集团合规管事人的指出;

(五)依法查明集团高管中引发合规风险的有关情状,并可须要商行有关高级管理人士和机构扶持;

(六)公司章程规定的别的合规义务。

第8条 保证公司总高管履行以下合规义务:

(一)依据董事会的控制建立健全集团合规管理公司架构,设立合规管理机关,并为合规管事人和合规管理机构履行职务提供丰硕规范;

(二)审核公司合规政策,报经董事会审议后实施;

(三)每年至少组织两回对合营社合规风险的鉴别和评估,并核查企业年度合规管理陈设;

(四)审核并向董事会或许其授权的正规化委员会交付集团年度合规报告;

(五)发现集团有不合规的经纪管理行为的,应当立刻遏制并考订,追究不合规义务人的对应权利,并按规定举办报告;

(六)集团章程规定、董事会鲜明的其他合规职分。

确保集团分公司和中坚支公司总老董应当实施前款第1项和第⑥项规定的合规职务,以及确保公司规定的其他合规义务。

其三章 合规负责人和合规管理机构

第8一条
保障公司相应设置合规管事人。合规总管是保证集团的高等级管理人士。合规负责人不得兼管公司的工作、财务、资金运用和其中审计机构等或然与合规管理存在职分争辩的部门,保证公司总COO兼任合规负责人的除外。

这几个所称的业务部门指保障公司开设的负担销售、承保和理赔等保障业务的单位。

第七二条
保障公司任命合规管事人,应当依照《保证集团董事、监事和高等管理人士任职资格管理规定》及中国保监会的关于规定申请核准其任职资格。

保险集团辞退合规负责人的,应当在解雇后拾一个工作日内向中国保监会报告并证实正当理由。

第九三条
有限支撑公司合规管事人对董事会负责,接受董事会和总老板的领导人员,并履行以下义务:

(一)周详负责公司的合规管理工作,领导合规管理部门;

(二)制定和修订公司合规政策,制订集团年度合规管理安插,并报总CEO审核;

(三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人士,并集体实施;

(四)向总主任、董事会大概其授权的科班委员会定期指出合规革新提出,及时告诉集团和高等管理人士的最首要不合法行为;

(五)审核合规管理机关出具的合规报告等合规文件;

(六)公司章程规定依旧董事会显然的其余合规任务。

第捌四条
保证集团总公司及省级分行应当设置合规管理机构。保障集团理应依照业务范围、协会架构微危害管理工作的须求,在其它分支机构设置合规管理机关照旧合规岗位。

保险集团分支机构的合规管理机构、合规岗位对上边合规管理单位或然合规岗位负责,同时对其所在分支机构的决策者负责。

确保集团相应以合规政策依然其他专业公文的样式,确立合规管理机关和合规岗位的团社团结构、义务和任务,并显然保障其独立性的法子。

第捌五条
保证公司理应保障合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其举行单独预算和评议。合规管理机构和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和里面审计单位等或许与合规管理存在职分争执的部门。

第⑨六条 合规管理单位举行以下任务:

(一)协理合规管事人制订、修订集团的合规政策和年度合规管理安顿,并有助于其贯彻落到实处,资助高级管理人员作育公司的合规文化;

(二)协会协调企业各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

(三)社团执行合规审查、合规检查;

(四)社团履行合规危害监测,识别、评估和告知合规危机;

(五)撰写年度合规报告;

(六)为集团新产品和新业务的开发提供合规支持,识别、评估合规危害;

(七)社团公司反洗钱等制度的制定和履行;

(八)开展合规培训,牵动保障从业人士遵循行为准则,并向保障从业人士提供合规咨询;

(九)审查公司重要的里边规章制度和作业规程,并基于法规法规、囚系规定和行业封锁规则的改观和升高,提议制定可能修订集团内部规章制度和作业规程的提出;

(十)保持与软禁机构的见惯不惊工作联系,反馈有关意见和提出;

(十一)组织可能参预执行合规考核和问责;

(十二)董事会明确的任何合规管理职责。

合规岗位的现实义务,由集团参照前款规定分明。

第8七条
有限援助集团相应保险合规管事人、合规管理机关和合规岗位享有以下任务:

(一)为了执行合规管理职责,通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人士交谈、接受合规情形反映等方法获取音信;

(二)对不合规只怕只怕非法的人士和事件展开独立调查,可外聘专业人士大概机关协助工作;

(三)享有通畅的告诉渠道,依照董事会分明的告知路线向总高管、董事会授权的科班委员会、董事会报告;

(四)董事会鲜明的其他任务。

董事会和高档管理人士应当援助合规管理机关、合规岗位和合规人士进行工作任务,并采取措施切实保证合规管理机构、合规岗位和合规人士不因履行义务蒙受有所偏向的比较。

第7八条
保障集团理应依照作业规模、人员数量、风险程度等成分为合规管理机关或然合规岗位配备充足的专职合规人士。

保证公司总公司和省级分行应当为合规管理单位以外的其余各单位布署专职合规人员。有规范的保险集团相应为省级分行以外的别的分支机构配备全职合规人士。保障集团应当树立兼顾合规人员激励机制,促进全职合规人士履职称职。

第10九条
合规人士理应拥有与其履行职分相适应的资质和经历,具有法律、保障、财会、金融等地点的专业知识,并熟悉明白法律法规、软禁规定、行业封锁规则和商户内部管理制度。

保障集团应当定期举办系统的教诲造就,提升合规人士的专业技能。

第肆章 合规管理

第2十条
保证公司相应建立三道防线的合规管理框架,确保三道防线各司其职、协调合营,有效加入合规管理,形成合规管理的强强联合。

第③十一条
保证公司各单位和分支机构履行合规管理的率先道防线义务,对其任务范围内的合规管理负有直接和第3个人的义务。

保证公司各机构和分支机构应当积极展开普通的合规管控,定期开展合规自查,并向合规管理部门照旧合规岗位提供合规风险音讯或许危害点,协理并合作合规管理机构照旧合规岗位的合规风险监测和评估。

第1十二条
保障公司合规管理部门和合规岗位实践合规管理的第③道防线任务。合规管理机构和合规岗位应当根据本办法第⑧六条规定的职责,向集团各部门和分支机构的政工活动提供合规援助,社团、协调、监督各机关和分支机构开展合规管理各项工作。

第1十三条
保障公司内部审计机构推行合规管理的第1道防线职分,定期对集团的合规管理状态展开独立审计。

第2十四条
保证公司应该在合规管理机关与其间审计机构之间确立分明的合作和音信沟通机制。内部审计单位在审计停止后,应当将审计情况和结论通报合规管理机关;合规管理机构也可以依照合规危害的监测情状积极向其中审计单位提议举行审计工作的提出。

第三十五条
保障公司理应制定合规政策,经董事会审议通过后报中国保监会备案。

合规政策是确保公司展开合规管理的纲领性文件,应当包蕴以下内容:

(一)公司开展合规管理的目的和宗旨尺度;

(二)集团发起的合规文化;

(三)董事会、高级管理人员的合规责任;

(四)集团合规管理框架和告诉路线;

(五)合规管理机关的地位和职务;

(六)集团识别和管制合规风险的机要程序。

保险公司应当定期对合规政策举行评估,并视合规工作亟待举办修订。

第3十六条
保障公司理应通过制订有关规章制度,显然有限支撑从业人员行为规范,落实公司的合规政策,并为保障从业人士执行合规政策提供指导。

有限匡助公司相应制定工作岗位的工作操作程序和正规。

第壹十七条 保障集团理应定期协会识别、评估和监测以下事项的合规风险:

(一)业务行为;

(二)财务表现;

(三)资金运用行为;

(四)机构管理作为;

(五)其余或者引发合规风险的行事。

第叁十八条
保障集团应当肯定合规危害报告的门径,规定报告路线涉及的每一个人员和部门的天职,显然报告人的报告内容、格局和频率以及收受报告人直接处理照旧发展报告的正经须求。

第壹十九条 保障公司合规管理机构应当对下列事项开展合规审查:

(一)重要的其中规章制度和作业规程;

(二)主要的事务作为、财务表现、资金运用行为和机关管理作为。

第二十条
保障集团合规管理机关应该依据合规总管、总COO、董事会或者其授权的专业委员会的须要,在商店内展开合规调查。

合规调查甘休后,合规管理单位理应就检察情形和结论制作告诉,并报送提出检察须要的机关。

第②十一条
有限支撑集团应该建立卓有成效的合规考核和问责制度,将合规管理作为集团年度考核的首要目标,对各部门、分支机构及其人士的合规任务履行意况开展考核和评价,并追究犯罪不合规事件行为人的权利。

第②十二条
有限帮忙公司合规管理单位理应与公司有关培训机构树立同盟机制,制订合规培训安插,定期社团进行合规培训工作。

管教公司董事、监事和高级管理人士应当参预与其职责相关的合规培训。有限协助从业人士应当定期接受合规培训。

第二十三条
保障公司理应创立立见成效的音讯连串,确保在合规管理工作中可见立即、准确获取有关公司工作、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的音信。

第叁十四条
保障公司各分支机构首要领导者应当依照本办法和商店合规管理制度,落到实处上级单位的渴求,做实合规管理。

第六章 合规的外表监督

第②十五条
中国保监会依据有限支撑集团发展实际,采取分类指点的标准,压实督导,牵动保证公司建立和百科合规管理连串。

第③十六条
中国保监会经过合规报告依旧现场检查等形式对保管公司合规管理工作进行监察和评价,评价结果将用作履行危机综合评级的紧要依照。

第二十七条
保障公司理应于每年7月30目前向中国保监会交付公司上一年份的年度合规报告。有限支撑集团董事会对合规报告的真人真事、准确性、完整性负责。

信用社年度合规报告应该包含以下内容:

(一)合规管理意况概述;

(二)合规政策的制订、评估和修订;

(三)合规负责人和合规管理部门的图景;

(四)紧要业务活动的合规处境;

(五)合规评估和监测机制的运营;

(六)存在的紧要合规风险及应对艺术;

(七)重大不合规事件及其处理;

(八)合规培训意况;

(九)合规管理存在的难题和革新措施;

(十)其他。

中国保监会可以依照幽禁须求,须要有限支持集团报送综合或许专项的合规报告。

中国保监会派出机构能够依据辖区内囚禁急需,需求保障企业省级分燕体面报告合规工作状态。

第①十八条
保障公司及其有关法人违反本办法规定的,中国保监会可以依照具体情形选用以下软禁格局:

(一)责令限期查对;

(二)调整风险综合评级;

(三)调整商行治理评级;

(四)幽禁谈话;

(五)行业通报;

(六)其余囚系方法。

对拒不订正的,依法给予处分。

第六章 附 则

第2十九条
本办法适用于在中夏族民共和国国内创立的保险集团、保险公司(控股)公司。海外保证集团分集团、保证资产管理公司以及经中国保监会特许建立的别的保险集团参照适用。

保障集团布置单列市分公司参照适用本办法有关有限支撑公司省级分行的规定。

第伍十条
本办法所称保障公司分支机构,是指经中国保监会及其派出机构批准,保险集团依法在国内开设的支行、中央支集团、支公司、营业部、营销服务部以及各个专属机构。

本办法所称保证从业人士,是指保障公司工作人员以及其他为保证集团销售保障产品的管教销售从业人员。

第陆十一条 本办法由中国保监会顶住解释。

第肆十二条
本办法自二〇一七年十四月十二日起执行。中国保监会二零零七年四月二十九日公布的《保证集团合规管理指引》(保监发〔贰零零陆〕91号)同时废止。

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